【长江银行】成都银行2022年报及2023年一季报点评：业绩开门红，再续高成长

【长江银行】成都银行2022年报及2023年一季报点评：业绩开门红，再续高成长

?成都银行2022全年和2023年一季度营业收入分别同比增长13.1%、9.7%，归母净利润分别同比增长28.2%、17.5%，业绩亮眼。今年一季度贷款较期初高增长11.6%，反映区域红利和自身强劲能力。去年末净息差为2.04%，预计今年一季度是息差低点，全年企稳回升。去年全年不良净生成率趋近于零，资产质量非常优异。

?我们坚定看好背靠成渝经济圈，且护城河坚实的成都银行的高成长性，预计2023年营业收入、归母净利润增速分别为14.4%、20.7%，基于2023年4月25日收盘价，对应2023年PB估值仅0.74X，重点推荐，维持“买入”评级。